Не утюгом, так паяльником!

Появление на рынке компакт-дисков c базами данных частных лиц, бравших ссуды в кредитных организациях, привело к возникновению нового вида мошенничества: бандиты под видом сотрудников коллекторских агентств вымогают у должников деньги.

Схема мошенничества такова: злоумышленник выбирает из базы данных телефонный номер жертвы, в разговоре с ней представляется сотрудником коллекторского агентства, которое якобы сотрудничает с банком-кредитором и настойчиво требует немедленного погашения задолженности.

Как правило, мошенники желают получить только наличные. Должники подвергаются жесткому психологическому воздействию, в ход идут даже угрозы.

Наталья Б. столкнулась с подобными «коллекторами» в 2006 году, после того как они с сыном Александром оформили в одном из магазинов известной торговой сети кредиты на покупку бытовой техники. Сумма каждого кредита составила 23 тыс. рублей. Спустя некоторое время сын Натальи Б. Александр потерял работу и не смог более вносить ежемесячные платежи. Его мать написала заявление в банк и взяла на себя ответственность по возврату задолженности. Наталье Б. пришлось погашать сразу две ссуды, с чем она успешно справилась, выплатив банку с учетом процентов около 60 тыс. рублей.

После погашения задолженности Александр отправился в банк – удостовериться, что он чист перед кредитной организацией. В банке ему подтвердили: задолженность погашена. Но «кредитная история» на этом не закончилась. Недавно Наталье Б. позвонил некий «Владимир Андреевич», представившийся «сотрудником коллекторского агентства при банке-кредиторе», и объявил без предисловий: «Ваш сын – мошенник. Он должен банку 120 тыс. рублей. Мы подаем в суд».

На резонный вопрос: как же такое могло произойти? Владимир Андреевич заявил с революционной прямотой: «Хотели выйти сухими из воды? Не получится! Готовьте наличность. Вы сами во всем виноваты. И в любом случае с рук вам это не сойдет». Позвонивший «коллектор», не стесняясь в выражениях, угрожал, что: «это дело так не оставит».

Что же делать в подобной ситуации? Прежде всего – обратиться к первоисточнику, связаться с банком. Там проведут свое расследование и выяснят, что человек, назвавшийся «Владимиром Андреевичем», – лицо подставное, потому как он не значится ни среди сотрудников службы безопасности банка, ни среди работников коллекторского агентства. А значит – действовали мошенники.

Финансовая неграмотность населения и брешь в законодательстве дали им возможность «погреть руки». Базы данных должников сегодня спокойно продаются, например, на Горбушке – бандиты без проблем покупают базы и начинают их отрабатывать. Ни перед чем не останавливаются! Звонят, представляются коллекторами, запугивают заемщиков, вымогают деньги.

В апреле 2007 года мне на электронную почту стали поступать предложения приобрести базу данных частных лиц, которые брали кредит на покупку товаров в магазинах известных московских торговых сетей. Записи о 720 тыс. заемщиков продавались всего за 90 долларов США! В утечке теоретически подозревать можно всех: банки, торговые точки, бюро кредитных историй, коллекторские агентства.

Но это не единственное предложение. Компания World Debt Corporation регулярно размещает в сети базу данных «Долги и должники». Дистрибутив содержит реестр физических и юридических лиц России и зарубежья, имеющих непогашенную задолженность, информацию о заемщиках (вплоть до ИНН), описание долга, сведения о кредиторе. При абонентском обслуживании (всего 35 долларов в месяц) предоставляется ежемесячное обновление базы данных. Можно также приобрести базу неблагонадежных заемщиков за 2003-2004 годы банка «Первое ОВК». Мы нашли этот «продукт» на одном из ларьков, при входе на Митинской радиорынок.

Стоимость – 900 рублей. На диске содержится информация примерно о 3 тыс. неблагонадежных клиентов ОВК. Рядом с каждым именем значатся причина и дата занесения в «черный список». Выборочный «обзвон» граждан из списка показал, что они действительно брали кредиты в этом банке в указанные сроки. Наш источник в кредитной организации на условиях анонимности пояснил, что во время слияния бизнесов ОВК и Росбанка (2005 г.) не все сотрудники были довольны процессом интеграции и утечка информации могла быть своеобразной местью. Продавцы компакт-дисков в Митино уверяют, что скоро на рынок поступит более полная и свежая база под названием «Антикредит», где будет содержаться около 3 млн записей.

Наш эксперт, сотрудник известного коллекторского агентства, которого мы попросили прокомментировать эту информацию обнадежил нас: «Кто бы вам ни звонил и кем бы ни представлялся – никогда не платите наличными! Деньги никогда не передаются на руки коллекторам. Они перечисляются на счет кредитной организации. Это отличительная особенность работы профессиональных сборщиков долгов».

Будьте бдительны – любые предложения оплатить наличными явный признак деятельности мошенников! В этом случае нужно обращаться в милицию, договариваться с лжеколлекторами о встрече и задерживать преступников…

автор: Алексеев Сергей